1. ЦЕЛИ И ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели
Настоящая Политика определяет процедуры идентификации и проверки клиентов онлайн-казино Play Fortuna. Её задачи:
- исключить использование Платформы для мошеннических или противоправных действий;
- обеспечить соответствие нормам AML/CFT и международным стандартам;
- гарантировать, что только легальные и дееспособные пользователи имеют доступ к услугам.
1.2. Принципы
Работа с персональными данными игроков основывается на принципах:
- законность и добросовестность — действия строго в рамках применимого права;
- соразмерность — глубина проверки определяется уровнем риска;
- конфиденциальность — защита всех персональных данных в соответствии с GDPR;
- постоянный контроль — верификация рассматривается как непрерывный процесс, а не разовая процедура.
2. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовый уровень (KYC Level 1)
Применяется при регистрации аккаунта:
- подтверждение возраста (18+/21+);
- проверка адреса электронной почты и номера телефона;
- автоматический контроль IP-адреса и страны пребывания.
2.2. Расширенный уровень (KYC Level 2)
Активируется при первом выводе средств или при достижении определённых лимитов:
- загрузка копии паспорта, ID-карты или водительского удостоверения;
- проверка актуального фото (selfie check);
- сверка введённых данных с документами.
2.3. Полный уровень (KYC Level 3)
Назначается для клиентов с высоким оборотом или признаками риска:
- предоставление документа о месте жительства (счёт за коммунальные услуги, выписка из банка, договор аренды не старше 3 месяцев);
- подтверждение источника средств (справки о доходах, выписки, налоговые декларации);
- документы, подтверждающие источник благосостояния (инвестиции, наследство, бизнес-активы).
3. ДОКУМЕНТЫ, ТРЕБУЕМЫЕ ДЛЯ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Идентификация личности
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительские права.
3.2. Подтверждение адреса
- счёт за коммунальные услуги;
- выписка из банка;
- налоговый документ;
- письмо от госоргана.
3.3. Подтверждение источника средств
- справка от работодателя;
- банковская выписка;
- договор или контракт, подтверждающий доход.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
- регистрационные документы бизнеса;
- инвестиционные отчёты;
- документы о наследстве.
4. ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ
4.1. Автоматизированная проверка
Используются специализированные KYC-сервисы для анализа подлинности документов и проверки биометрических данных.
4.2. Ручная проверка
Если автоматическая система не подтверждает подлинность, документы проверяются вручную сотрудниками отдела комплаенс.
4.3. Видео-верификация
Оператор может инициировать видеозвонок для дополнительной идентификации игрока.
4.4. Биометрические технологии
Применяются алгоритмы распознавания лица и проверки «живости» изображения.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ПРОВЕРКИ
5.1. Регистрация
Возрастной контроль проводится на этапе создания аккаунта.
5.2. Первый вывод средств
Игрок обязан пройти проверку документов уровня 2.
5.3. Достижение лимитов
- при суммарных операциях от 2 000 EUR/USD запускается расширенная верификация;
- при превышении 15 000 EUR/USD требуется подтверждение источника средств и полная проверка.
5.4. Периодическая переоценка
Оператор имеет право запрашивать обновленные документы каждые 24 месяца либо при изменении профиля риска.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа
- предоставление поддельных или недействительных документов;
- расхождения в данных анкеты и документах;
- отказ пользователя от прохождения проверки.
6.2. Последствия
- блокировка аккаунта;
- невозможность вывести средства;
- направление информации в надзорные органы.
6.3. Апелляция
Игрок имеет право подать повторную заявку с дополнительными документами. Решение принимается в течение 30 календарных дней.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Обязанности Оператора
Globonet B.V. обязуется хранить все персональные данные в защищённых системах и обрабатывать их исключительно в рамках законодательства Кюрасао и GDPR.
7.2. Обязанности Игрока
Игрок подтверждает, что предоставляет только правдивую и актуальную информацию.
7.3. Обновления политики
KYC Policy подлежит пересмотру не реже одного раза в год. Обновления публикуются на официальном сайте Play Fortuna.